options-payoff
生成一个带有动态参数控件的交互式期权收益曲线图。每当用户分享期权持仓截图、描述期权策略，或要求将期权交易的盈亏情况可视化时，都使用此技能。触发条件包括：提及任何蝶式价差、价差策略（垂直价差／日历价差／对角价差／比例价差）、跨式组合、宽跨式组合、秃鹰式策略、备兑看涨期权、保护性看跌期权、铁秃鹰式策略，或任何多腿期权结构。当用户粘贴行权价、权利金、到期日，或说出“显示收益”“画出盈亏曲线”“这笔交易看起来怎么样”等类似表述，或上传来自券商平台（如 IBKR、TastyTrade、Robinhood 等）的截图时，也要触发。即使用户只提供了部分信息，也始终使用此技能——提取已有信息，其余部分使用默认值。
options-payoff - 交互式期权收益曲线可视化技能
技能概述
options-payoff 是一个生成交互式期权收益曲线图表的技能：只需粘贴券商截图或描述期权策略，它就能绘制到期损益与 Black-Scholes 理论价值双曲线，并提供实时计算最大盈利、最大亏损和盈亏平衡点的动态参数面板。
适用场景
- 券商持仓截图识别：上传 IBKR、TastyTrade、Robinhood 等券商的期权持仓截图，自动提取行权价、权利金、到期日和现货价格，直接生成损益曲线
- 策略快速可视化：描述蝶式、垂直价差、铁鹰、跨式、备兑看涨等组合（或只给出行权价和权利金），立即查看到期收益结构和当前理论盈亏
- 参数模拟推演：滑动调节隐含波动率、剩余天数（DTE）、现货价格等变量，模拟到期前浮盈浮亏如何变化，判断当下离盈亏平衡点还有多远
核心功能
- 双曲线对比图表：灰色虚线为到期内在价值损益（确定性结果），蓝色实线为按当前 DTE 和隐含波动率计算的 Black-Scholes 理论价值，直观展示时间价值对浮盈的影响；图表悬浮可同时读取两条曲线数值
- 全参数动态控制：行权价、权利金、数量、乘数、隐含波动率（5%–80%）、剩余天数（0–90 天）、无风险利率和现货价格均可实时滑动调节，图表与统计卡片即时刷新
- 关键指标实时统计：自动计算到期最大盈利、最大亏损、盈亏平衡点（双向策略同时显示上下两个），以及当前现货价对应的理论 P&L
常见问题
到期损益线和理论价值线有什么区别？
到期损益线（灰色虚线）只按行权价计算内在价值，代表合约到期那天的确定盈亏；理论价值线（蓝色实线）用 Black-Scholes 模型按剩余天数和隐含波动率估值，反映到期前的浮动盈亏。两条线之间的差距就是时间价值——这也是为什么策略在到期前可能"方向看对了却还亏损"。
支持哪些期权策略？
内置蝶式（butterfly）、垂直价差、日历价差、铁鹰（iron condor）、跨式、宽跨式、备兑看涨、裸卖看跌、比率价差等常见组合。未在列表中的结构会自动进入自定义模式，把仓位拆分成单腿分别用 Black-Scholes 定价，再逐点汇总成总损益曲线。
数据不全也能用吗？
可以。技能会从截图或文字描述中尽量提取信息，缺失的部分按默认值补齐（如 30 天到期、20% 隐含波动率、4.3% 无风险利率）。需要注意：现货价格取的是标的当前实际价格而不是行权价，补齐后你可以通过参数面板手动修正，图表会实时更新。
可以直接上传券商截图吗？
支持。IBKR、TastyTrade、Robinhood 等主流券商的期权持仓截图都可以识别，技能会读取标题栏和头寸表中的策略类型、行权价、成交价、到期日与现价。识别结果不完整时会用默认值兜底，建议生成后核对一遍关键参数再做决策。
提示：图表输出为理论模型计算结果，仅供学习与策略研究参考，不构成投资建议。